Maßgeschneiderte Finanzplanung, die zu Ihrem Leben passt
Gewähltes Thema: Maßgeschneiderte Finanzplanungsdienste. Hier dreht sich alles um Ihre Ziele, Werte und Pläne – nicht um Schablonen. Wir verbinden klare Analysen mit menschlichen Geschichten, damit Finanzen Sinn ergeben. Abonnieren Sie unseren Blog und teilen Sie Ihre Fragen jederzeit mit uns.
Ihre Ziele zuerst: Finanzplanung vom Leben her denken
Vision-Workshop in 60 Minuten
In einer strukturierten Stunde sortieren wir Ziele nach Zeit, Bedeutung und Kosten. So wird aus „irgendwann“ ein klarer Fahrplan mit Etappen. Schreiben Sie uns, welche Lebensziele Sie gerade beschäftigen, und erhalten Sie eine kurze, persönliche Ersteinschätzung.
Vom Traum zur Zahl
Eine Familie übersetzte „mehr Zeit mit den Kindern“ in Teilzeitarbeit plus Reisebudget. Das Ergebnis: konkrete Sparraten, ein Notgroschen und realistische Zeitfenster. Teilen Sie Ihre Priorität, wir zeigen, wie sie finanziell greifbar wird – ohne leere Versprechen.
Gemeinsame Sprache für Prioritäten
Wir nutzen einfache Kategorien wie Schutz, Freiheit, Wachstum, Wirkung. Dadurch erkennen alle Beteiligten sofort, was zuerst kommt und was warten kann. Abonnieren Sie, um Vorlagen für Prioritäten-Boards zu erhalten und direkt mit Ihrer Planung zu starten.
Daten, die Bedeutung haben
Fixe und variable Ausgaben, seltene Kosten und versteckte Abos: Wir legen offen, wo Spielraum entsteht. Eine Leserin fand so 320 Euro monatlich für ihre Weiterbildung. Verraten Sie uns Ihren größten Ausgaben-Stolperstein, wir senden passende Sparideen.
Szenarien, Stress-Tests und ruhiger Schlaf
Mit leicht lesbaren Szenarien und Monte-Carlo-Simulationen zeigen wir Bandbreiten statt Illusionen. So erkennen Sie, wie robust Ihr Plan gegenüber Schwankungen ist. Senden Sie uns Ihr wichtigstes „Was wäre wenn?“, wir simulieren ein Beispiel im Blog.
Anlagearchitektur nach Maß
Wir leiten die Aktienquote aus Zielen, Zeit und Liquiditätsbedarf ab. Eine Freelancerin reduzierte so Stressphasen und hielt ihre Strategie endlich durch. Teilen Sie Ihre aktuelle Quote, wir erklären, wie sie zum Risikobudget passt – verständlich und konkret.
Kurzfristig verfügbar, mittelfristig stabil, langfristig wachsend: So vermeiden Sie Panikverkäufe. Eine Ärztin finanzierte eine Sabbatical-Reise, ohne das Depot anzutasten. Schreiben Sie uns, welcher Eimer bei Ihnen Nachschub braucht.
Steuern, Liquidität und kluge Reihenfolge
Notfallordner an einem Abend
Kontakten, Vollmachten, Passwörtern und Policen einen Platz geben: Das schafft Ruhe für Sie und Ihre Angehörigen. Wer abonniert, erhält eine strukturierte Vorlage plus Tipps, wie man Angehörige behutsam einbindet.
Versicherung als Risiko-Transfer
Wir prüfen, welche existenziellen Risiken Sie tragen und welche Sie übertragen sollten. Kein Produkt-Zoo, sondern passender Schutz. Schreiben Sie uns, was Ihnen schlaflose Nächte bereitet; wir ordnen es nach Wirkung und Dringlichkeit.
Berufsunfähigkeit, Pflege, Hinterbliebene
Eine Freelancerin erkannte, dass Einkommensschutz Vorrang hat, bevor Sparziele wachsen. Erst sichern, dann beschleunigen – so bleibt der Plan belastbar. Teilen Sie Ihren wichtigsten Schutzbereich, wir liefern eine kompakte Orientierung.
90-Tage-Start, dann 12-Monats-Rhythmus
Der Anfang zählt: drei Monate mit klaren Meilensteinen, danach Routine mit jährlichem Strategie-Check. So bleibt Schwung im System. Schreiben Sie, welches Ziel Sie zuerst abhaken wollen – wir schlagen den nächsten Schritt vor.
Transparenz-Dashboard für Ihr Warum
Kennzahlen, aber menschenfreundlich: Fortschritt in Richtung Ihrer Ziele, nicht nur Rendite. Ein Paar sah endlich, wie Vermögen und Lebenszeit zusammenpassen. Abonnieren Sie, um eine Demo-Ansicht und Erklärungen zu den wichtigsten Indikatoren zu erhalten.
Community und Lernen
In unseren Artikeln teilen Leserinnen und Leser Erfahrungen, die Mut machen und Fehler ersparen. Bringen Sie Ihre Frage ein, stimmen Sie ab, was wir als Nächstes beleuchten sollen. Gemeinsam wird aus Planung echte Veränderung.